Переводы с карты на карту ежедневно совершают миллионы россиян, например, при оплате товаров и услуг. Между тем, подобные операции могут представлять опасность как для отправителя, так и для получателя средств. О возможных рисках изданию «Прайм» в разговоре от 14 июля 2026 года рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка г. Москвы и Московской области Александр Хаминский.
Как указал эксперт, если получатель денег причастен экстремизму или терроризму, к отправителю могут возникнуть вопросы со стороны правоохранителей. Хоть сама по себе операция к разряду нелегальных не относится, плательщика с высокой долей вероятности попросят доказать законность цели перевода.
Работодателей, выплачивающих часть зарплаты со своего личного счета или банковской карты, могут заподозрить в сокрытии реальных выплат работникам. Если данный факт будет достоверно установлен, плательщика ждут доначисления по НДФЛ, страховым взносам, а также пени и штрафы.
Переводами между картами, часто совершаемыми в рамках незарегистрированной коммерческой деятельности, могут заинтересоваться налоговые органы, предупреждает юрист.
Хаминский советует пользоваться официальными способами расчета, оформлять прибыль согласно законодательству и сохранять доказательства законной цели перевода.
26.09.2026